平安养老险安徽分公司提醒您:警惕以“定制蛋糕”为幌子,利用商户账户洗钱

作者:rwds
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【基本案情】

某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后,这名网友A称自己和妻子的结婚纪念日将至,想定制蛋糕给妻子一个惊喜,需要将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为,曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕给家人惊喜的情况,故认为将3.5万元现金做入蛋糕,也不算奇怪。

算完价格,赵先生发消息告知对方加上蛋糕制作费用一共需要35200元。A回复:“我给你转35300元,多100元,也挺辛苦的。”赵先生应允,并发送自己的银行卡账号让A转账。钱款到账后,赵先生将现金取出,与A约定了取货时间。当天,赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地点,交给了A。

次日,赵先生发现自己的银行卡无法使用。经了解才知道,他的银行卡因为涉诈资金的流入,被公安机关依法予以管控了。

赵先生收到所谓的“定制蛋糕”订单背后,是诈骗分子“洗钱”的不法勾当,赵先生也在客观上成为了诈骗分子的“帮凶”。目前该案还在进一步侦办中。

【风险提示】

洗钱手段越来越复杂多样,日常生活中很多场景都可能涉及洗钱违法犯罪,像本案中利用定制蛋糕进行洗钱,以及之前新闻报道的通过找花店制作“有钱花”,都是利用他人的银行卡账户,将“赃款”从犯罪分子的账户转移出去,取现后用多种形式包装以使“赃款”表面合法化。稍不注意,我们就有可能成为洗钱的“帮凶”!所以,平安养老险安徽分公司提醒您,要提高警惕,在不了解对方资金真实来源及合法性的情况下,不随意出租出借自己的账户及个人信息,这既是在保护我们自己,也是在履行反洗钱义务。

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